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2018-06-20 10:36:00
失信被執(zhí)行人名單（以下簡稱為“失信名單”）作為懲戒被執(zhí)行人失信行為的一項(xiàng)創(chuàng)舉和“利器”，得到了廣泛的宣傳和應(yīng)用，被公眾稱為“黑名單”、“老賴榜”，然而，上述名稱也體現(xiàn)了公眾對于失信名單的納入條件等信息仍然有局限性和較為片面的解讀。本文結(jié)合實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，就“老賴名單”的納入和刪除條件進(jìn)行解讀。
二、什么樣的行為會被列入“失信被執(zhí)行人名單”
關(guān)于納入失信被執(zhí)行人名單的條件，《最高人民法院關(guān)于公布失信被執(zhí)行人名單信息的若干規(guī)定》（以下簡稱“《失信名單規(guī)定》”）于2017年進(jìn)行了修改，現(xiàn)將相關(guān)變化列表如下：
與前者相比，上述修改將“（一）有履行能力而拒不履行生效法律文書確定義務(wù)的”明確列為納入失信名單的第一種情形而非規(guī)定為前提條件，這就糾正了此前部分地方法院關(guān)于納入失信被執(zhí)行名單必須同時具備“有履行能力而不履行”和其他情形（即條文中隨后列舉的偽造證據(jù)、虛假訴訟、違反財(cái)產(chǎn)報(bào)告制度若干情形）的錯誤理解，使失信名單的適用范圍更加清晰。司法實(shí)踐中，根據(jù)《失信名單》第一條中的情形（一）納入失信被執(zhí)行人名單的案件屬于多數(shù)。
三、何種情形可不被納入失信名單
（一）法律規(guī)定
《失信名單規(guī)定》增加規(guī)定了第三條，增加的這一條規(guī)定使得失信名單制度更加完善和平衡，具體內(nèi)容為：“具有下列情形之一的，人民法院不得依據(jù)本規(guī)定第一條第一項(xiàng)的規(guī)定將被執(zhí)行人納入失信被執(zhí)行人名單：
1.提供了充分有效擔(dān)保的；
2.已被采取查封、扣押、凍結(jié)等措施的財(cái)產(chǎn)足以清償生效法律文書確定債務(wù)的；
3.被執(zhí)行人履行順序在后，對其依法不應(yīng)強(qiáng)制執(zhí)行的；
4.其他不屬于有履行能力而拒不履行生效法律文書確定義務(wù)的情形。”
同時增加一條，作為第四條：“被執(zhí)行人為未成年人的，人民法院不得將其納入失信被執(zhí)行人名單。”
（二）實(shí)務(wù)理解
目前司法實(shí)踐中，基層法院普遍采取在執(zhí)行通知發(fā)出后，如被執(zhí)行人沒有在通知期限內(nèi)履行義務(wù)，一律納入失信名單的做法。這種做法從解決人民法院“執(zhí)行難”問題、保持對被執(zhí)行人的高度威懾力的角度來看，有其合理性，但在此過程中也必須注意對法律和司法解釋的正確適用，防止申請執(zhí)行人濫用權(quán)利和有悖立法本意，就本人辦案經(jīng)驗(yàn)而言，以下幾種情形，當(dāng)事人依法可以申請不納入失信被執(zhí)行人名單：
1.對被采取財(cái)產(chǎn)保全的當(dāng)事人，如其已被采取查封、扣押、凍結(jié)等措施的財(cái)產(chǎn)足以清償生效法律文書確定債務(wù)的，則不應(yīng)納入失信名單。在此類案件中，被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)已經(jīng)納入人民法院強(qiáng)制措置之下，可供人民法院執(zhí)行和申請執(zhí)行人受償，依法應(yīng)當(dāng)進(jìn)入財(cái)產(chǎn)處置程序。如果此時仍一味強(qiáng)調(diào)對被執(zhí)行人的限制，惡化被執(zhí)行人的生產(chǎn)生活和經(jīng)營條件，將不利于被執(zhí)行人籌措被查扣財(cái)產(chǎn)以外的資金和收入，多方面解決執(zhí)行問題。至于該財(cái)產(chǎn)是否“足以清償”，本人認(rèn)為，應(yīng)當(dāng)由被執(zhí)行人承擔(dān)舉證責(zé)任，執(zhí)行法院予以審查。
2.被執(zhí)行人履行順序在后，對其依法不應(yīng)強(qiáng)制執(zhí)行的。對于何為“履行順序在后，對其依法不應(yīng)強(qiáng)制執(zhí)行”，上述規(guī)定本身并未給出答案，還有待司法實(shí)踐進(jìn)一步豐富，本人認(rèn)為，至少包含以下兩種情形：
①法律有明確的規(guī)定
例如《物權(quán)法》第176條規(guī)定：被擔(dān)保的債權(quán)既有物的擔(dān)保又有人的擔(dān)保的，債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的情形，債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照約定實(shí)現(xiàn)債權(quán)；沒有約定或者約定不明確，債務(wù)人自己提供物的擔(dān)保的，債權(quán)人應(yīng)當(dāng)先就該物的擔(dān)保實(shí)現(xiàn)債權(quán)。在此情形下，相比較物的擔(dān)保，顯然保證人的履行順序在后，在對設(shè)定擔(dān)保的抵押物采取處置拍賣并最終不足清償全部債權(quán)之前，不應(yīng)徑行將保證人納入失信名單。
②判決內(nèi)容顯示
例如本人曾經(jīng)接觸一個案例，生效法律文書判令被告一辦理某項(xiàng)房地產(chǎn)過戶手續(xù)，被告二負(fù)有協(xié)助辦理義務(wù)。但由于某些客觀原因，在判決書生效后，申請執(zhí)行人遲遲未催告和重新啟動過戶手續(xù)，被告一相應(yīng)也未辦理，由于未收到關(guān)于辦理具體時間和方式的通知或者說請求，被告二的協(xié)助辦理義務(wù)遲遲無法切實(shí)履行。在此情形下，人民法院在嗣后收到申請執(zhí)行人的申請后，直接將被告二納入失信被執(zhí)行人名單。本人接到被告二的咨詢后，建議他根據(jù)上述司法解釋規(guī)定與人民法院交涉，取得了較為良好的效果，法院隨后將其失信被執(zhí)行人民名單中撤銷。
3.重視執(zhí)行擔(dān)保的作用
《執(zhí)行名單》第三條第一項(xiàng)規(guī)定，被執(zhí)行人提供了充分有效擔(dān)保的，可以請求不納入失信被執(zhí)行人名單。由于失信名單嚴(yán)厲限制了被執(zhí)行人的生產(chǎn)經(jīng)營條件，并且已經(jīng)和將要與社會信用體系、其他行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評價體系對接，對被執(zhí)行人的影響范圍已經(jīng)超出了個案，被執(zhí)行人應(yīng)當(dāng)充分研究、重視執(zhí)行擔(dān)保。通過引入執(zhí)行擔(dān)保，既可以解決案件的執(zhí)行困難，也可以保有被執(zhí)行人的信用和經(jīng)營能力不被顯著惡化，體現(xiàn)了解決“執(zhí)行難”問題方式的多元化智慧。
值得一提的是，2017年，廣東地區(qū)法院已成功受理了全國第一單執(zhí)行擔(dān)保保函：暫緩執(zhí)行申請人（被執(zhí)行人）因執(zhí)行異議而向法院申請暫停拍賣，由保險(xiǎn)公司出具保函，最終獲得法院的認(rèn)可，在被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)被拍賣之前暫緩了執(zhí)行程序。
四、結(jié)語
隨著失信名單懲戒效力越來越強(qiáng)，附加的聯(lián)動措施越來越多，許多法院已將被執(zhí)行人納入失信名單作為執(zhí)行案件的規(guī)定動作，使得不少并非“有履行能力而不履行的”被執(zhí)行人也被納入了該名單。單純從盡快完成執(zhí)行工作的角度出發(fā)，毫無疑問是強(qiáng)制措施越多越好，可法律制度往往需要兼顧社會各方利益的平衡，對被執(zhí)行人應(yīng)否采取失信懲戒措施，除了查明被執(zhí)行人的履行情況外，還應(yīng)當(dāng)考慮失信名單的威力，即一旦錯誤適用可能造成的損害。